{"id":4501,"date":"2025-05-24T16:38:10","date_gmt":"2025-05-24T19:38:10","guid":{"rendered":"https:\/\/www.enorsai.com\/noticias\/?p=4501"},"modified":"2025-05-24T16:38:10","modified_gmt":"2025-05-24T19:38:10","slug":"los-4-grandes-bancos-utilizados-por-oligarcas-corruptos-y-criminales-para-mover-dinero-sucio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.enorsai.com\/noticias\/economia\/los-4-grandes-bancos-utilizados-por-oligarcas-corruptos-y-criminales-para-mover-dinero-sucio\/","title":{"rendered":"Los 4 grandes bancos utilizados por oligarcas, corruptos y criminales para mover dinero sucio"},"content":{"rendered":"\n

La filtraci\u00f3n de los llamados FinCEN Files ha vuelto a poner a varios de los principales bancos del mundo bajo la lupa por su rol en el lavado de dinero.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n

(Por Redacci\u00f3n BBC News Mundo) Los archivos incluyen miles de \u00abreportes de actividades sospechosas<\/strong>\u00bb elaborados por los mismos bancos para la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/p>\n\n\n\n

Por ley, cualquier inquietud vinculada a transacciones realizadas en d\u00f3lares estadounidenses debe notificarse al FinCEN<\/strong>, incluso si tiene lugar fuera de EE.UU.<\/p>\n\n\n\n

Pero aunque estos reportes confidenciales -conocidos como SARs, por sus siglas en ingl\u00e9s- no necesariamente constituyen prueba de delito, hay varios casos en los FinCEN Files que obligan a preguntarse por qu\u00e9 algunos bancos no actuaron despu\u00e9s de encender las alarmas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n recopilamos 4 ejemplos que involucran a algunas de las principales instituciones bancarias del mundo y que seguramente son de lectura inc\u00f3moda para los involucrados.<\/p>\n\n\n\n

1. HSBC: un esquema Ponzi con conocimiento de causa<\/h2>\n\n\n\n

El banco HSBC permiti\u00f3 que estafadores movieran unos US$80 millones de dinero <\/strong>mal habido<\/strong> incluso despu\u00e9s de que investigadores estadounidenses los alertaran de que eran producto de una estafa.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan documentos contenidos en los FinCEN Files, el banco m\u00e1s grande de Gran Breta\u00f1a movi\u00f3 el dinero a trav\u00e9s de su negocio en Estados Unidos a cuentas de HSBC en Hong Kong en 2013 y 2014.<\/p>\n\n\n\n

\"HSBC
Pie de foto,El HSBC no sale particularmente bien parado en los FinCEN Files.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

La estafa en cuesti\u00f3n, llamada WCM777<\/strong>,<\/strong> era un esquema Ponzi, un tipo de fraude que paga a los primeros inversionistas con el dinero recaudado de nuevos miembros.<\/p>\n\n\n\n

La misma fue iniciada por el ciudadano chino Ming Xu, un pastor de iglesias evang\u00e9licas que tambi\u00e9n dec\u00eda operar un banco de inversi\u00f3n global llamado World Capital Market, que promet\u00eda paga un 100% de las ganancias en 100 d\u00edas.<\/p>\n\n\n\n

A trav\u00e9s de seminarios itinerantes en Facebook y seminarios web en YouTube, Xu -quien niega haber operado un esquema Ponzi<\/strong>– recaud\u00f3 US$80 millones vendiendo supuestas oportunidades de inversi\u00f3n en computaci\u00f3n en la nube.<\/p>\n\n\n\n

Miles de personas de las comunidades asi\u00e1ticas y latinas de EE.UU. invirtieron en el esquema fraudulento, que termin\u00f3 provocando el asesinato de uno de sus inversionistas, Reynaldo Pacheco.<\/p>\n\n\n\n

Los estafadores utilizaron im\u00e1genes cristianas para atraer adem\u00e1s a comunidades pobres de Colombia y Per\u00fa<\/strong>. Tambi\u00e9n hubo v\u00edctimas en otros pa\u00edses, incluido Reino Unido.<\/p>\n\n\n\n

\"Promoci\u00f3n
Pie de foto,WCM777 recaud\u00f3 US$80 millones a trav\u00e9s de un esquema Ponzi.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

En septiembre de 2013 los reguladores de California le informaron a HSBC que estaban investigando a WCM777.<\/p>\n\n\n\n

Y entre octubre de 2013 y marzo de 2014 el banco emiti\u00f3 tres reportes de actividades sospechosas (SARs) vinculados con WCM777, aunque no fue sino hasta que la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE.UU. present\u00f3 cargos en abril de 2014<\/strong> que HSBC cerr\u00f3 las cuentas de WCM777 con HSBC Hong Kong.<\/p>\n\n\n\n

Para ese entonces ya no quedaba casi nada de dinero en estas y los abogados de los inversores enga\u00f1ados dicen que el banco deber\u00eda haber actuado antes para cerrar las cuentas de los estafadores.<\/p>\n\n\n\n

Xu fue arrestado por las autoridades chinas en 2017<\/strong> y encarcelado durante tres a\u00f1os por la estafa.<\/p>\n\n\n\n

HSBC, que dijo no poder comentar sobre casos particulares, insiste sin embrago en que siempre cumpli\u00f3 con sus obligaciones legales.<\/p>\n\n\n\n

El banco tambi\u00e9n destac\u00f3 que la informaci\u00f3n contenida en los FinCEN Files era \u00abhist\u00f3rica<\/strong> y anterior a la conclusi\u00f3n de nuestro Acuerdo de Enjuiciamiento Diferido (DPA, por sus siglas en ingles) en 2017″.<\/p>\n\n\n\n

El acuerdo suscrito con las autoridades estadounidenses se dio luego de que en 2012 el HSBC fuera multado con US$1.900 millones por el lavado de dinero de narcos mexicanos y prometiera tomar medidas dr\u00e1sticas contra este tipo de pr\u00e1cticas.<\/p>\n\n\n\n

\u00abHSBC es una instituci\u00f3n mucho m\u00e1s segura<\/strong> de lo que era en 2012″, insisti\u00f3 la instituci\u00f3n bancaria.<\/p>\n\n\n\n

2. Barclays Bank: dinero de un amigo de Putin a pesar de sanciones<\/h2>\n\n\n\n

Lo FinCEN Files tambi\u00e9n sugieren que uno de los amigos m\u00e1s cercanos del presidente ruso, Vladimir Putin, pudo haber utilizado al Barclays Bank en Londres para lavar dinero y eludir sanciones.<\/p>\n\n\n\n

El amigo en cuesti\u00f3n es el multimillonario Arkady Rotenberg<\/strong>, quien conoce al presidente ruso desde la infancia, y fue sancionado por EE.UU. y la UE en 2014.<\/p>\n\n\n\n

\"Putin
Pie de foto,Putin y Rotenberg son amigos desde ni\u00f1os.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Las sanciones implican que los bancos occidentales podr\u00edan enfrentar graves consecuencias por hacer negocios con \u00e9l.<\/p>\n\n\n\n

Pero Barclays dice haber cumplido con todas sus obligaciones legales.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En 2008, sin embargo, el banco abri\u00f3 una cuenta para una empresa llamada Advantage Alliance.<\/p>\n\n\n\n

Y los documentos filtrados muestran que entre 2012 y 2016 la compa\u00f1\u00eda movi\u00f3 m\u00e1s de US$70 millones<\/strong> utilizando esa cuenta.<\/p>\n\n\n\n

Muchas de las transacciones ocurrieron despu\u00e9s de que Rotenberg y su hermano Boris fueran sancionados.<\/p>\n\n\n\n

Y seg\u00fan una investigaci\u00f3n del Senado estadounidense de julio de este a\u00f1o, Advantage Alliance es una de las empresas utilizadas por los Rotenberg para evadir las sanciones<\/strong> mediante la compra en secreto valiosas obras de arte, para lo que habr\u00eda utilizado su cuenta de Barclays en Londres.<\/p>\n\n\n\n

\"Rotenberg
Pie de foto,Las empresas de los Rotenberg se han beneficiado de numerosos contratos con el estado ruso.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Una de esas obras ser\u00eda la pintura La Poitrine, de Ren\u00e9 Magritte<\/strong>, por la que Arkady Rotenberg habr\u00eda pagado US$7,5 millones.<\/p>\n\n\n\n

El 17 de junio de 2014, una empresa vinculada al oligarca ruso envi\u00f3 el efectivo desde Mosc\u00fa a la cuenta de Alliance en el Barclays.<\/p>\n\n\n\n

Al d\u00eda siguiente, el banco londinense envi\u00f3 el efectivo al vendedor<\/strong> en Nueva York.<\/p>\n\n\n\n

En abril de 2016, Barclays inici\u00f3 una investigaci\u00f3n interna de varias cuentas que sospechaba que estaban vinculadas a los Rotenberg.<\/p>\n\n\n\n

Seis meses despu\u00e9s, el banco cerr\u00f3 la cuenta de Advantage.<\/p>\n\n\n\n

Pero los informes de actividades sospechosas (SAR) filtrados muestran que otras cuentas de Barclays con presuntos v\u00ednculos con los Rotenberg permanecieron abiertas hasta 2017.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\"Barclays\"
Pie de foto,Barclays asegura haber cumplido con sus obligaciones legales.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Barclays no hizo ning\u00fan comentario cuando el programa Panorama de la BBC le pregunt\u00f3 cu\u00e1ntas cuentas sospechaba que eran propiedad de los Rotenberg.<\/p>\n\n\n\n

\u00abCreemos que hemos cumplido con todas nuestras obligaciones legales<\/strong> y regulatorias, incluso en relaci\u00f3n con las sanciones de Estados Unidos\u00bb, dijo un portavoz de la instituci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u00abDado que la presentaci\u00f3n de un SAR no es en s\u00ed misma evidencia de ning\u00fan delito real, solo terminar\u00edamos la relaci\u00f3n con un cliente despu\u00e9s de una investigaci\u00f3n y un an\u00e1lisis cuidadosos y objetivos de la evidencia, equilibrando las sospechas de delitos financieros potenciales con el riesgo de ‘desbancar’ a un inocente cliente\u00bb, agreg\u00f3 el vocero de Barclays.<\/p>\n\n\n\n

Los hermanos Rotenberg declinaron hacer comentarios.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

3. JP Morgan: US$1.000 millones de un posible mafioso<\/h2>\n\n\n\n

Seg\u00fan los FinCEN Files, JP Morgan permiti\u00f3 que una empresa moviera m\u00e1s de US$1.000 millones a trav\u00e9s de una cuenta de Londres sin saber qui\u00e9n era el propietario.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e1s tarde, el banco descubri\u00f3 que la compa\u00f1\u00eda podr\u00eda ser propiedad de un mafioso en la lista de los <\/strong>diez<\/strong> m\u00e1s buscados del FBI.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\"Cartel
Pie de foto,Semi\u00f3n Mogilevich est\u00e1 acusado de pertenecer a la mafia rusa.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

El sospechoso en cuesti\u00f3n es Semi<\/strong>\u00f3<\/strong>n Mogilevich<\/strong>, un prominente miembro de la mafia rusa que ha sido acusado de cr\u00edmenes que incluyen narcotr\u00e1fico, tr\u00e1fico de armas y asesinato.<\/p>\n\n\n\n

Los bancos han implementado medidas para evitar que las ganancias del crimen organizado circulen por el sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, un reporte de actividades sospechosas enviado por JP Morgan en 2015<\/strong>, despu\u00e9s de que la cuenta implicada ya hab\u00eda sido cerrada, revela c\u00f3mo su oficina de Londres pudo haber movido efectivo vinculado a Mogilevich.<\/p>\n\n\n\n

El SAR detalla c\u00f3mo entre 2002 y 2013 JP Morgan brind\u00f3 servicios bancarios a una empresa offshore secreta llamada ABSI Enterprises, aunque la propiedad de la empresa no estaba clara en los registros del banco.<\/p>\n\n\n\n

En total, durante un per\u00edodo de cinco a\u00f1os JP Morgan envi\u00f3 y recibi\u00f3 transferencias bancarias asociadas a ABSI Enterprises<\/strong> por un total de US$1.020 millones.<\/p>\n\n\n\n

\"Fragmento
Pie de foto,Fragmento del SARs sobre Mogilevich.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

El mismo SAR es el que se\u00f1ala que la empresa matriz de ABSI \u00abpodr\u00eda estar asociada con Semi\u00f3n Mogilevich, un individuo que estaba en la lista de los 10 m\u00e1s buscados del FBI\u00bb.<\/p>\n\n\n\n

\u00abSeguimos todas las leyes<\/strong> y regulaciones en apoyo del trabajo del gobierno para combatir los delitos financieros. Dedicamos miles de personas y cientos de millones de d\u00f3lares a este importante trabajo\u00bb, fue la reacci\u00f3n de JP Morgan en un comunicado.<\/p>\n\n\n\n

4. Deutsche Bank: a la cabeza en transacciones sospechosas.<\/h2>\n\n\n\n

\u00abEl banco m\u00e1s grande de Alemania, Deutsche Bank, no es ajeno a los esc\u00e1ndalos\u00bb, reconoce la televisora p\u00fablica alemana Deutsche Welle.<\/p>\n\n\n\n

\u00abPero los FinCEN Files sugieren que el banco sab\u00eda que estaba facilitando transacciones sospechosas que ascienden a m\u00e1s de US$1 bill\u00f3n, incluso despu\u00e9s de haber prometido limpiar su cartera\u00bb, dice en la introducci\u00f3n de su reportaje sobre el banco m\u00e1s mencionado en los documentos filtrados.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\"Deutsche
Pie de foto,Deutsche Bank es el banco m\u00e1s mencionado en los FinCEN Files.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Efectivamente, Deutsche Bank fue el generador del 62% de todos los informes de actividades sospechosas (SAR) contenidos en los FinCEN Files.<\/p>\n\n\n\n

Y eso significa que de los US$2 billones en transacciones sospechosas mencionadas en los documentos, US$1,3 billones pasaron por el banco alem\u00e1n<\/strong> que en 2015 fue multado por las autoridades estadounidenses por lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Los reportes de actividades sospechosas contenidos en los FinCEN Files incluyen transacciones de 1999 a 2017, pero son solo una peque\u00f1a parte de todos los SARs generados durante ese per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n

Y eso significa que Deutsche Bank no necesariamente es el banco que report\u00f3 m\u00e1s actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

Los reportes, sin embargo, no dejan duda de que el banco ayud\u00f3 a mover dinero sucio<\/strong> a lavadores de dinero con v\u00ednculos con el crimen organizado, terroristas, narcotraficantes y personas e instituciones objeto de sanciones internacionales.<\/p>\n\n\n\n

Y Deutsche Welle tambi\u00e9n destac\u00f3 que, en algunos casos, DB acept\u00f3 realizar transacciones sospechosas que hab\u00edan sido rechazadas por otras instituciones bancarias<\/p>\n\n\n\n

\"Deutsche
Pie de foto,Las acciones de varios bancos cayeron luego de la filtraci\u00f3n.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Deutsche Bank, sin embargo, asegura que esas pr\u00e1cticas ya son cosa del pasado.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u00abEsta no es informaci\u00f3n nueva para nosotros ni para nuestros reguladores. Los problemas presentados que se relacionan con Deutsche Bank se remontan a los a\u00f1os anteriores a 2016, nosotros mismos los informamos a nuestros reguladores y autoridades y han aparecido en gran medida en los medios de comunicaci\u00f3n\u00bb, dijo DB en un comunicado.<\/p>\n\n\n\n

\u00abReconocimos las debilidades pasadas en nuestro entorno de control, nos disculpamos por ello y aceptamos nuestras respectivas multas. Lo m\u00e1s importante: aprendimos de nuestros errores, abordamos sistem\u00e1ticamente los problemas e hicimos cambios en nuestro per\u00edmetro comercial, nuestros controles y nuestro personal. (\u2026) Ahora somos un banco diferente<\/strong>\u00ab, se lee en el mismo.<\/p>\n\n\n\n

Fuente:<\/p>\n\n\n\n